ポイント投資比較|ポイントで株や投資信託、ビットコインを買う

ポイント投資比較

ポイントの運用(貯まっている楽天スーパーポイント等を投資信託などで運用し、ポイントを増やすこと)をはじめた「おたつ」。今度は本物の個別株や投資信託も買ってみたいと思っているが、いきなり自分のお金でやるのは少し怖い。そこでポイントを使って株や投資信託が買えると知り、話を聞きにきた。

ポイントで個別株を買ってみたい

おたつ
セイキュンに言われて、楽天ポイントでポイントの運用*をはじめたよ。ちょっとポイントが増えて、なかなか面白い(笑) 思ったより、日々のポイントの増減は気にならないね。もっとハラハラするのかと思っていたよ。

*ポイントの運用とは、貯まっているポイントを投資信託などに投資して、ポイントを増やすこと

セイキュン岩崎
それはいいね。
おたつ
次は、本物の株を買ってみたいんだけど。
セイキュン岩崎
そうくるよね。株を買うなら税金がかからないNISA口座で買っていくのがおすすめだけど、やっぱりいきなり買うってのはハードル高い?
おたつ
うん、まずは貯まっているTポイントや楽天ポイントで株や投資信託が買えるなら、それをやってみたいなと。
セイキュン岩崎
そうか。慣れることは重要だし、ポイントで損しても、あまり凹まないしね。
おたつ
でしょ。結局、オレって、やってみないと真剣に勉強しないと思うんだよね。
セイキュン
人間ってそういうもんだよね。

↓これがポイントで株や投資信託が買える証券会社だよ。

ポイント投資ができる証券会社一覧

証券会社使用可能
ポイント
特徴
SBIネオモバイル証券Tポイント
唯一個別株も買える。また1株単位から購入できるので、Tポイントが500もあれば、Yahoo! などの株が買える。月額216円で取引し放題。また毎月200 Tポイントがもらえる。
SBI証券Tポイント
買えるのは投資信託のみ。また、取引をするとTポイントがもらえる。総額2620万円相当の三大 Tポイント導入キャンペーン中。口座数、NISA口座数、個人売買代金シェアがネット証券でNo.1。
楽天証券楽天SuperPoint
買えるのは投資信託のみ。楽天SuperPointを使い、500円以上購入するとポイント+1倍のSuperPointがもらえる。
松井証券松井証券ポイント
買えるのは3つの投資信託のみ。MATSUI SECURITIES CARDをつくり、これでショッピングをするとポイントが貯まる。また貯まったポイントで商品やAmazonギフト券にも交換可。
インヴァスト証券インヴァストPoint
インヴァストカードの使用で得たポイントが、証券口座へ自動キャッシュバック。それを海外ETFに自動投資。
bitFlyerTポイント
ついに、Tポイントとビットコインが交換できるようになった! 100 Tポイントで85円相当のビットコインと交換可。

 

おたつ
そうか、ポイントを使って投資する場合は、証券会社の口座が必要なのか。
セイキュン
そうだね。実際の株や投資信託を買うからね。

ポイント運用は、貯まっているポイントを運用し、うまくいけばポイントが増えるというサービス。あくまで、投資の疑似体験という位置づけだ。だから証券会社の口座も必要ない。

ポイント運用とポイント投資の違い

名称特徴と違い
ポイント
運用
所有しているポイント投資信託や個別株に投資する。

投資した投資信託や株の価額が上がると所有しているポイントが増える(お金に変えることはできない)。

運用はポイント運営サイト(楽天やクレカのサイト)からできるので、気軽にすぐにできる
ポイント
投資
所有しているポイントをお金の代わりに使って個別株や投資信託を購入する(投資する)。

売却すれば、現金が口座に戻ってくる(通常の株取引と同じ)。

通常の株取引と同じなので、証券会社に口座を開設する必要がある

 

ポイント運用できるポイント一覧

ポイント名コース特徴
楽天SuperPoint
アクティブ、バランス楽天IDの数は1億人。累計付与額は1.2兆円相当。多くの人が持っている。試しにやるには最適。
永久不滅ポイント日本(TOPIX)、アメリカ、アクティブ、バランス、個別株3個クレディセゾン運営。運用利用者は43万人('18年12月末)。個別株は1株の価値になったら、実際の株式に交換可能。
dポイントアクティブ、バランス、5個のテーマNTTドコモ運営。運用利用者は40万人('19年2月末)。お金のデザインのファンドを活用。
au WALLET ポイントバランス型投信1個KDDI運営。国内株式30%、海外株式35%、国内債券20%、海外債券15%の投信。
Pontaポイント個別株5個、ETF 3個、REIT 1個LAWSONなどの三菱商事系運営。新しい銘柄が増える予定。個別株で運用できるのは楽しい。

 

おたつ
ポイント運用は、楽天のWebサイトに入って、すぐに簡単に始められたよ。

実際にポイント運用をやってみたけど、なんか楽しいよね。どの投資信託で自分のポイントを運用するかを決めて、それが少しでも上がるとうれしい。下がる日ももちろんあるけど「まぁ今日はしょうがないな」って思える。

これが本当の株や投資信託なら違ってくるのかな? と。

セイキュン
それでポイントを使って株や投資信託を買ってみようとなったわけね。

慣れれば、同じだと思うよ。

おたつ
そうかな? でも、これもやってみないとわからないね。
セイキュン
ポイント投資は、現金の代わりに貯まっているポイントを使って、株や投資信託が買えるサービス。うまくいけば値上がりして、それを売却すれば当然、現金として戻ってくる
おたつ
ちょっと緊張するね。
セイキュン
まぁでも、ポイント運用も慣れたでしょ? 最初は株価がすごく気になるかもしれないけど、慣れれば日々の株価の動きに心を惑わされることはなくなるよ。もっと長期的に見られるようになるんだ。
おたつ
なるほどね。オレ、Tポイントが2000ポイントぐらい貯まっているんだけど、それで買える株ってあるのかな?
セイキュン
現状、ポイントで個別株が買えるのはSBIネオモバイル証券だけなんだ。

で、このSBIネオモバイル証券は、1株単位から株が買える(通常は100株単位)。だから、Tポイントが2000ポイントあれば、株価が2000円以下の銘柄なら買える。けっこうあるよ。

2000 Tポイントで株が買える有名な会社

銘柄株価*
みずほフィナンシャルグループ158円
ヤフー329円
ヤマダ電機496円
大和証券グループ本社473円
三菱自動車499円
三菱UFJフィナンシャル・グループ523.4円
JXTGホールディングス(ENEOS等)529.3円
東京電力ホールディングス532円
日産自動車768円
東レ772.4円
三越伊勢丹ホールディングス889円
清水建設894円
パナソニック920.8円
リコー1038円
日本郵政(郵便局)1127円
旭化成1141円
楽天1162円
セガサミーホールディングス1315円
シャープ1416円
フジ・メディア・ホールディングス(フジテレビ等)1498円
アステラス製薬1551.5円
日本テレビホールディングス(日テレ等)1660円
山崎製パン1661円
クボタ1713.5円
セイコーエプソン1747円
参天製薬1750円
博報堂DYホールディングス1734円
西武ホールディングス(西武鉄道等)1753円
LIXILグループ1756円
三井物産1807円
味の素1827円
ZOZO1843円
イオン1862円
すかいらーくホールディングス(ガストやバーミヤン等)1959円
東京急行電鉄(東急)1962円
*株価は、2019年7月17日終値

 

おたつ
セガサミー買えるの!? 猛獣王ファンとしては、買わざるを得ないね(笑)
セイキュン
まだスロットやってんのかよ。スロットやるなら、株を買うための資金を貯めろよ。
おたつ
まぁ、それはこれからこれから! とにかく、Tポイントでなんか株を買ってみるわ。
セイキュン
ただ注意しないといけないのが、SBIネオモバイル証券は月間の定額取引制を採用しているということ。
おたつ
定額取引制?
セイキュン
通常、株を買うときは購入の都度手数料が取られる。でもSBIネオモバイル証券は、月額216円で取引放題なんだ(約定代金50万円まで)。
おたつ
それはいいね。でもこれって、取引しない月も手数料取られるってこと
セイキュン
そうなんだよね。だから、月に1回も取引しないような人は、取引に慣れたら(目的を達成したなら)、SBI証券に移行したほうがいいよね。

逆に、毎月1株単位でちょいちょい取引する人にとっては、かなりお得な手数料になるよ。

おたつ
なるほど~。
セイキュン
SBI証券の手数料体系は、スタンダードプランアクティブプランがあって、スタンダードプランが一番わかりやすい、1回の売買「買う or 売る」につき、1回ごとに手数料が取られる。

例えば、セガサミーホールディングスの株を買う、これで手数料が取られて、その買ったセガサミーホールディングスの株を売るときに、また手数料が取られる。

アクティブプラン(1日定額制料金)は、1日何回取引しても、その約定代金合計額に基づいて手数料が決まるんだ。

合計額が1日10万円以下なら手数料が無料だよ。

おたつ
無料!?
セイキュン
そう。ただし、SBI証券でも1株単位から売買できる制度(S株取引)があるんだけど、そのときの手数料は1回ごとの手数料のみなんだ。1回の取引で、約定代金の0.54%が手数料。最低手数料は54円。
おたつ
なんだ、そうなのか。だから、1株単位でちょいちょい取引する人にとっては、SBIネオモバイル証券の手数料が魅力的なんだ。

SBIネオモバイル証券手数料

月間の約定代金合計利用料(月額)
0~50万円まで216円
300万円まで1080円
500万円まで3240円
1000万円まで5400円

SBI証券スタンダードプラン手数料

1注文の約定代金利用料(1回)
5万円まで54円
10万円まで97円
20万円まで113円
50万円まで270円
100万円まで525円

SBIアクティブプラン手数料

1日の約定代金合計利用料(1日)
10万円まで0円
20万円まで206円
30万円まで308円
50万円まで463円
100万円まで822円

 

おたつ
最初は、SBIネオモバイル証券の手数料がオレには合ってそうだね。その後は… これは実際にやってみないと、自分にどれが一番合っているか、わからないね
セイキュン
そうだね。
おたつ
あとSBI証券でも、Tポイントで投資信託が買えるんだよね?
セイキュン
そうそう。SBIネオモバイル証券とは違って、Tポイントで個別株は買えないけど、投資信託は買える。
おたつ
じゃー、一緒にSBI証券の口座もつくっておこう。

SBI証券の公式サイト>>

SBIネオモバイル証券の公式サイト>>

 

セイキュン
だね。自分のお金で投資をはじめるなら、何度も言っているけど利益が出たときに税金がかからないiDeCoか、つみたてNISAで始めるのがいい。

iDeCoは、利益が出たときに税金がかからないことだけじゃなく所得税や住民税も安くなるから、かなりお得だ。

おたつ
そうなんだ!?
セイキュン
でもiDeCoはあくまで「年金」だから、60歳まではお金を引き出すことができない

この記事↓を、読んでくれれば、iDeCoのことがわかるよ。

iDeCoとは|個人型確定拠出年金のわかりやすい図解とおすすめ商品

2019.05.01

 

おたつ
60歳までお金を引き出すことができないのは、少ししんどいね。子供も3人いて、教育費とかどうなるかわからないし。
セイキュン
そういう場合は、利益が出たときに税金がかからなくて、お金を引き出すことができる「つみたてNISA」がおすすめだよ。
おたつ
つみたてNISAか。でもiDeCoや、つみたてNISAだと個別株は買えないんだよね?
セイキュン
そうそう。個別株を買いたい場合は「NISA」だね。

つみたてNISAとNISAの違いは、↓この記事を読んでみて。

つみたてNISAとNISAとiDeCoを比較した男|つみたてNISAを徹底評価

2019.05.29

 

おたつ
OK! とにかく、まずはTポイントで、なんかの株を買ってみるね!
セイキュン
おう。SBIネオモバイル証券はスマホで取引することを想定してつくってあるから、口座開設もスマホで3分もあればできちゃうよ。取引も誰でもわかりやすい。
おたつ
へー、すごいね。
セイキュン
株ライフを楽しんでね。

あと、おたつはまだキャリアのスマホを使っているんだよね? いいかげん、格安スマホに替えなよ。それだけで月に5000円以上節約できるよ。その浮いたお金も、株の軍資金にすればいいじゃん。

おたつ
確かに。それで株が買えるなら、めんどくさいけど格安スマホに替えたくなってきたわ(笑)
セイキュン
株の魅力、すごいな(笑)

↓この記事見ながらやれば、格安スマホに替えられるから。

格安スマホとは?格安SIMでスマホ代を1600円にする方法

2019.08.13

 

セイキュン
あと、ある程度資金が貯まってきたら、IPO株をやるといいよ。

無料でできる宝くじみたいな感じで、コツコツ継続してやれば、ほぼ利益を出すことができる。

おたつ
ヤスが一昨年からIPO株をはじめて、すでにヤス家族で180万円以上稼いでいるって聞いた。

オレもやりたい!

セイキュン
そう。ヤスの当選結果は↓ここに書いてある。

IPOスケジュールと初値予想|4人のIPO当選成績

2019.07.10

 

おたつ
あ~、楽しみが増えてきたなー。
セイキュン
株に興味を持つことは、世界経済や日本経済、伸びているビジネスモデルや産業なども知ることになり、仕事にメッチャいい影響があると思う。株を趣味にするのはおすすめだよ!
おたつ
うん。つうか、何でもっと早く教えてくれないんだよ(笑)
セイキュン
ヤスと同じこと言うな(笑)

じゃー、4649哀愁。

Can you survive?

 

SBIネオモバイル証券の公式サイト>>

SBI証券の公式サイト>>

 

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ABOUTこの記事を書いた人

岩崎 聖二

元公務員(裁判所勤務)。父が残した大借金を金銭的・精神的に解決するために起業して、はや12年(本当は彼女にフラれて起業)。

転職や投資、複業を駆使して、お金なんかで人生を悲観する人をなくしたい。

人生は、逃げても攻めても辛いことだらけ。だから、くだらない見栄や常識を捨てて、辛いこともなるべく楽しみ、小さなことに感謝して生きる。これが僕のサバイブ術。

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